在數位金融蓬勃發展的近年，投資管道日益多元，但也讓不肖業者有了可乘之機。許多詐騙集團透過建構高仿真的假投資平台，以高報酬為誘餌，誘騙民眾投入資金。一旦資金入帳，平台便可能透過操控數據、要求額外繳費或直接關門跑路，導致投資人帳戶資金歸零。
假平台操控數據，帳戶慘歸零
詐騙集團常利用投資者對市場資訊的不對稱，建構高仿真平台。這類平台並非單純的詐騙，而是透過後台操控交易數據，在投資人投入資金後，製造虧損假象或直接捲款潛逃。這類平台通常缺乏正規金融監管機構的資訊，投資人難以查證其合法性。請務必警惕任何無法在官方監管名單中查證的平台。
社群「曬單」誘騙，案件數激增
除了直接投放廣告，詐騙集團也深入社群媒體。根據金融監管機構及警方統計，透過 Facebook 投資社團假借分享獲利點位與進場時機的「曬單」手法，相關案件數呈現上升趨勢。詐騙集團利用民眾渴望獲利的心理，在社團中製造多人獲利的假象，誘使民眾點擊外部連結，導向非官方或不明投資平台。隨著台股熱度上升，詐騙集團利用 Meta 及 Google 等平台投放投資詐騙廣告，儘管監管單位加強監控並下架違規廣告，但通報量仍顯示詐騙手法持續演變。
複合式詐騙，結合借貸與網拍
更令人警惕的是，詐騙手法日益複雜化。警方報導指出，詐騙集團結合假投資、假借貸與假網拍手法，造成大量民眾財產損失。嫌犯不僅誘導受害者交付金融卡作為人頭帳戶，甚至透過小額捐款測試帳戶安全性以規避偵查。此外，國際刑警組織的跨國行動也揭露，犯罪組織利用 AI 與網路技術進行大規模詐騙，結合戀愛詐騙與投資詐騙，並透過複雜的洗錢機制掩護非法資產，全球受害人數眾多。