台中一名梁姓男子因急需貸款,遭詐騙集團以「寄送提款卡審核」為由,誘騙其將卡片放入鞋盒寄出。此手法旨在竊取金融卡片並利用人頭帳戶進行洗錢,受害者險些淪為犯罪工具。
🔍 防詐解析
詐騙集團利用受害者急需用錢的心理,偽造銀行審核流程,謊稱需寄送實體提款卡進行驗證,實則竊取卡片資訊並將其轉作洗錢人頭帳戶。這種手法結合了假冒金融機構與實體物品寄送,具有高度欺騙性。一般人容易在急於貸款的焦慮下,忽略銀行絕不會要求寄送實體卡片這一基本常識。警方建議民眾應透過銀行官方管道申辦貸款,切勿將金融卡片交予陌生人或透過非正規渠道寄送,以免淪為犯罪集團的洗錢工具。
🚩 紅旗特徵
- •要求寄送實體金融卡片作為審核條件
- •以「寄鞋盒」等隱蔽方式規避檢查
- •未透過正規銀行管道辦理貸款
關鍵字
假貸款人頭帳戶提款卡詐騙洗錢假冒銀行
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