
以「免審核」「低利率」「快速撥款」吸引急需資金的民眾。要求先繳交「手續費」「保證金」「信用保險費」,或要求交出銀行帳戶和提款卡作為「財力證明」。繳費後不放款,帳戶和提款卡被用作詐騙的人頭帳戶,受害者還可能因此背上刑事責任。
受害者急需資金
看到貸款廣告或被聯繫
被要求繳交各種前置費用
或被要求交出帳戶/提款卡
錢沒借到,費用也拿不回
帳戶可能淪為警示帳戶
免審核、免擔保、超低利率
要求先繳保證金或手續費
要求交出提款卡和密碼
貸款方只透過 LINE 聯繫
催促立即簽約
前必翔實業董事長蔣清明因向銀行詐貸,被法院判刑四年,其名下豪宅帝寶亦遭法拍。此案例顯示高資產人士亦可能因金融詐騙而身敗名裂,凸顯銀行審貸流程的漏洞與詐騙手法的高級化。
詐騙集團透過偽造個人貸款申請管道,誘騙受害者提供個人資料並支付手續費。此類詐騙通常利用受害者急需用錢的心理,以低門檻貸款為誘餌進行詐騙。
犯罪集團利用SEO技術將融資廣告推至搜尋排名首位,誘騙信用不佳者申請貸款,隨後虛設人頭公司配合賭博網站洗錢及詐領刷卡金,造成近七十億元損失。此案件涉及組織犯罪、詐欺及洗錢等嚴重罪行,已遭檢方起訴一百六十六人。
看到超低利率免審核的貸款廣告
有人主動聯繫提供貸款服務
被要求先繳費或交出提款卡
合法金融機構不會要求先繳費
絕不交出提款卡和密碼
有貸款需求直接找銀行
查詢業者是否有金管會合法登記
🔍 遇到可疑情況?
使用情境檢查,AI 即時分析風險
遇詐請撥 165 反詐騙專線、110 報警。本內容僅供參考,不取代正式報案或法律諮詢。