假冒身份

此類詐騙涉及詐騙集團招募「車手」或「人頭帳戶持有者」，利用其身份進行資金洗錢與轉移。手法包含偽造文件、假冒親屬簽立本票、利用空殼公司掩護非法資金，以及透過非接觸式交付贓款。目標族群涵蓋退休公務員、外籍學生、移工及弱勢群體，受害者常面臨巨額損失或法律連帶責任。

詐騙者假冒公司老闆或高階主管，透過 Email、LINE 或簡訊聯繫財務人員或員工，以緊急商業需求為由（如「趕緊匯一筆款給供應商」「先幫我墊付」），要求進行匯款。常利用老闆出差、開會等不方便接電話的時機下手。

詐騙者盜取或仿冒親友的 LINE 帳號，以「手機壞了換新號碼」為由加受害者好友。然後以急需用錢、代買遊戲點數、借款週轉等理由要求匯款或購買點數卡。由於使用親友的名義和照片，受害者容易降低戒心。近年也出現利用 AI 語音克隆模仿親友聲音的進階版本。

詐騙者假冒醫院、健檢中心或藥廠，以「健檢報告異常」、「需要回診追蹤」、「免費藥物試用」等名義聯繫受害者。利用受害者對健康的焦慮，騙取個人資料、誘騙到假診所消費高額療程，或販售無效的健康食品和偽藥。特別針對有慢性病的中高齡族群。

詐騙集團假冒銀行客服來電或發送簡訊，謊稱受害者的帳戶有異常交易、信用卡遭盜刷、貸款審核需要驗證等，要求提供個人資料、信用卡號、OTP 驗證碼，或引導至假網站輸入帳號密碼。取得資料後即盜刷信用卡或轉走存款。

詐騙集團假冒中華電信、遠傳、台灣大哥大等電信公司客服，來電或發送簡訊聲稱用戶帳單異常、門號即將停話、或有未繳費用。誘騙受害者提供個人資料、信用卡號碼，或轉接至假的「警察局」、「檢察官」進行後續詐騙。此為台灣最常見的詐騙類型之一。

此類型詐騙非直接針對單一受害者行騙，而是詐騙集團透過招募「車手」、收購「人頭帳戶」、設立空殼公司或利用假幣商等管道，進行大規模資金洗錢與贓款藏匿。手法涵蓋跨國操控、非接觸式贓款交付、軟禁帳戶持有人及偽造文書等。目標族群包含外籍學生、移工、退休公務員及弱勢群體，旨在掩護非法資金流動並規避司法查緝，造成受害者鉅額損失與社會秩序混亂。